Представьте, что система "Клиент-банк" – это ваш личный кабинет в банке. Почти любой банк умеет из этого кабинета "сохранять" информацию о ваших деньгах (что пришло, что ушло) в специальный файлик. Этот файлик потом вы легко можете "загрузить" в свою программу 1С, чтобы она знала обо всех ваших финансовых операциях. 

С сервисом "1С:ДиректБанк" всё гораздо проще: вам больше не нужно ничего выгружать или загружать. Программа 1С сама "говорит" с банком и получает нужные данные напрямую с его сервера, как будто вы общаетесь по телефону. Единственное, что вам понадобится – это электронная подпись. Большинство банков уже умеют работать по такой схеме, так что проверьте, поддерживает ли ваш банк "1С:ДиректБанк". 

1. Чтобы загрузить банковскую выписку, зайдите в раздел "Деньги" и выберите "Банк и касса" (рис. 1). Или же можно зайти в списки документов: "Документы по банку", "Поступления на счет" или "Расход со счета". 

Рис. 1 

2. При нажатии кнопки "Загрузить из банка в 1С" программа либо попросит указать файл выписки, либо напрямую получит данные от банка через "1С:ДиректБанк": 

● запросит файл, полученный из системы "Клиент-банк" (рис. 2); 

Рис. 2 

● предложит выбрать банковский счет и период загрузки выписки, после чего можно выполнить команду "Запросить через "1С:ДиректБанк" (рис. 3). 

Рис. 3 

3. После того, как программа получит информацию о ваших платежах (либо из файла, либо напрямую из банка), появится окошко "Обмен с банком". В этом окошке вы увидите список всех операций: что поступило и что ушло за выбранное время. Поставьте галочки напротив тех операций, которые хотите внести в 1С. А под списком увидите, сколько именно документов программа готова загрузить (рис. 4). 

Рис. 4 

4. Шрифтом красного цвета в табличной части выделяются нераспознанные платежи (рис. 5). Сценарии, требующие внимания пользователя, при загрузке банковской выписки: 

● не найден контрагент по совпадению КПП и ИНН; 

● не найден расчетный счет контрагента; 

● в базе есть контрагент и сотрудник с полным совпадением реквизитов (вплоть до расчетного счета). 

Рис. 5 

5. Если программа найдет какие-то ошибки или несоответствия в данных (например, не сможет точно определить, кому или от кого был платеж), вы сможете увидеть их, нажав кнопку "Показать ошибки" (рис. 6). На примере платежа, который показан на рисунке 7: если программа не смогла автоматически найти, кто именно совершил эту операцию (например, клиент или поставщик), она предложит вам выбрать подходящего человека или организацию из списка. Либо, если вы не хотите выбирать, программа сама создаст новую запись для этого человека/организации, когда вы будете сохранять документ. 

6.

Рис. 6 

Чтобы избежать путаницы при загрузке выписок, когда платежи сотрудникам (подотчетникам - рис. 7) и поставщикам идут через один счет, рекомендуется либо завести для сотрудников отдельный расчетный счет, либо вручную менять вид операции с "Поставщику" на "Подотчетнику" при загрузке выписки, а также указывать соответствующее платежное поручение сотруднику. (рис. 8) 

Рис. 7 

Рис. 8 

7. После того, как вы отметите нужные платежи галочками, нажмите "Загрузить", и программа сама создаст и сохранит документы "Поступление на счет" и "Расход со счета" по этим операциям; вам останется только проверить их и провести. (рис. 9) 

Рис. 9 

8. Если вы уже отправляли платежные поручения в банк, то после обмена с банком программа сама отметит их как "Оплачено" или "Отклонено", в зависимости от того, как прошло платеж. 

Чтобы программа сама находила нужную платежку, когда загружает выписку, включите в настройках обмена с банком опцию "Автоматически подставлять заказ, счет, ПП и документ расчетов". Найти эти настройки можно по кнопке "Настройка" (рис. 10). 

Рис. 10